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华夏基金为何在养老基金领域这么拼,华夏基金

文章作者:股票技术 上传时间:2019-12-23

摘要:昨天参加了华夏基金与富达国际关于养老基金合作的签约仪式,现场活动设计得非常的国际化,当然并不奇怪,因为这是一次跨国合作。尽管投资者对富达会有些陌生,但是富达投资前副主席彼得林奇,相信很多投资者都听说过,这是资本市场教科书一样的大神级人物,...

8月16日,境内领先资产管理机构华夏基金和全球投资管理行业领导者、养老金领域专家富达国际宣布建立独家合作伙伴关系,未来将在目标日期基金方面展开深入合作,共同推进目标日期基金在中国的发展,双方希望此次合作能充分发挥华夏基金的本土投研领先优势,以及富达国际丰富的全球养老金投资管理经验,强强联合,为投资人提供更好的养老产品和服务。

  昨天参加了华夏基金与富达国际关于养老基金合作的签约仪式,现场活动设计得非常的国际化,当然并不奇怪,因为这是一次跨国合作。尽管投资者对富达会有些陌生,但是富达投资前副主席彼得林奇,相信很多投资者都听说过,这是资本市场教科书一样的大神级人物,其任职的麦哲伦基金在13年间中取得了平均复利报酬率达29%的成绩,曾经持续战胜股神巴菲特的传奇基金经理。

近日首批14只养老目标基金正式获批,其中有9只都是目标日期基金。目标日期基金是一种以投资者退休日期为目标时点,根据不同生命阶段风险承受能力进行投资配置,帮助投资者构建一站式养老金投资的产品。晨星报告显示,截至2016年底,美国目标日期基金规模累计达到8800亿美元,成为最受投资者欢迎,市场规模和占比最大的养老类基金投资品种。作为养老金领域的全球领导者,富达国际数十年来一直致力于为客户提供包括目标日期基金在内的退休方案。为香港、德国和英国的缴费确定型养老金计划以及跨国公司提供投资管理和行政服务,还为日本、挪威、西班牙和意大利的缴费确定型养老金计划提供投资方案。此次战略合作,富达国际将以研究顾问的形式充分发挥其在全球成功发展目标日期基金的经验,为华夏基金目标日期基金的策略和发展提供建议。

  当然上面都是题外话,这次签约仪式只是华夏基金在养老基金领域最近这一轮的宣传活动的一部分,实际上包括前一段时间的养老基金论坛在内,华夏基金为了养老基金的推出已经做了非常多的工作。与同业其他公司相对比较传统的推广模式相比,华夏基金无疑在养老基金的推广和宣传方面拿出了更多的投入。

华夏基金总经理李一梅表示:“华夏基金与富达国际的战略合作,可以说是养老金领域的标志性事件。华夏基金在成立之初就将养老金业务作为公司重要战略发展方向,是业内首批获得全部养老金业务资格的4家基金公司之一。经过17年的辛勤耕耘,华夏基金目前各类养老金管理规模已超过1700亿元,行业领先。其中企业年金管理规模更是连续十年稳居基金行业首位。对于养老目标基金,华夏基金从投资研究到产品服务都已经做好了全方位的准备。此次,华夏基金携手富达国际,希望综合双方优势,强强联合,推出更专业、更先进的养老产品,为投资者提供更优秀的养老金投资管理服务。”

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富达国际亚洲区董事总经理何慧芬表示:“很高兴能和华夏基金合作。首批养老目标基金的获批,标志着中国养老金第三支柱发展又迈出了重要的一步。富达国际是全球养老金领域的领导者,我们希望能参与到中国养老金业务的长期发展和建设中。我们已经看到,中国市场当前面临的许多挑战,在过去几十年中也曾出现在我们其它主要市场中。因此我们相信,我们有足够的经验与专业能力帮助和鼓励人们重视退休养老问题,实现其退休目标。我们与华夏基金的合作便是我们参与中国养老金市场长期发展的重要一步。”

  关于养老基金的市场有多么大的讨论之前很多文章已经做了相当多的预测了,当然那些数据说了也很难记住,所以不说也罢,这里只从客户的实际需求去聊一聊。

华夏基金董事总经理、资产配置部行政负责人孙彬表示,目前养老目标基金主要是以FOF的形式运作,华夏基金早就针对FOF投资,对投研体系进行了有步骤、成体系地升级换代,构建了业内一流的大类资产研究模型和行业领先的公募基金研究框架。通过与富达国际的合作,将进一步提升华夏基金的养老目标基金管理能力。目标日期基金投资策略的核心是下滑轨道模型,这也将是华夏基金和富达国际深入合作的重点之一。华夏基金将根据富达国际提供的研究建议,结合华夏基金20年的投资研究经验和实力,针对国内养老理财和资本市场的真实情况,综合考虑目标日期、投资标的风险收益特征、人力资本价值等多种因素,提供能够更加适应中国国情和居民养老需求的投资策略。

  我们每个手里有些闲钱的人都会去投资理财,而投资理财总有各式各样的目标,但是如果总结来看无非五个方向,按照国内理财师主要理财规划的思路,分别是现金规划、养老规划、教育规划、大额支出规划和保险规划。

富达国际中国区董事总经理李少杰表示:“我们非常高兴看到中国养老金市场的快速发展,并十分希望参与其中,支持这一市场继续健康成长,并帮助中国投资者更好地实现退休目标。根据我们近期和蚂蚁财富一起发布的首份《中国养老前景调查报告》,中国年轻一代大体上对退休生活表示乐观,但对于实现他们的退休目标来说,他们的准备还远远不够。这份调查也突显了投资者教育和多元化的投资选择在年轻一代退休准备中的不可或缺性。我们相信,通过此次与华夏基金的合作,我们可以充分利用在全球范围内积累的目标日期基金领域专业经验。我们将在中国的养老业务发展策略独树一帜,我们相信对于中国投资者行为的深入了解将是我们长期成功制胜之道。近期与华夏基金和蚂蚁财富的合作都将会为我们的目标提供强有力的支持。”

  其中现金规划解决的是日常生活中正常的资金流转和临时用钱的情况,养老规划解决的是退休以后的生活来源问题,教育规划是养儿育女无法回避的问题,大额支出规划解决的是买车、买房这些人生大件的问题,而保险规划解决的是如果发生意外,如何还能实现上面四种规划的问题。这五个问题,是日常生活中无法回避的家庭财务问题,所以也就自然成为各类金融产品的兵家必争之地。

在国家全面深化社会养老保障体制改革之际,华夏基金引入海外先进经验,优化养老目标基金服务,正当其时,强强联合或将形成示范效应。

  由于现金规划强调的是流动性,而大额支出通常会发生在两三年以内,在期限上都不能算是很长的周期,同时都会有较高的安全需求,所以二者相对比较接近,实际上在国内的金融产品中,针对这种类型需求可选择的产品是很多的,比如银行存款、理财产品、券商资管产品、货币基金、债券基金、信托产品、甚至P2P。

  作为红海市场,银行、券商、基金公司、信托公司等等各类机构的争夺非常激烈,基金行业显然并不具备绝对优势。而保险显然是另外一个金融产品类别,与基金行业并不相关。所以,从人们理财规划的角度,真正属于基金公司的主战场,无疑是养老规划和教育规划两个领域。这两项规划的时间跨度前者在20到30年,后者也在20年左右,非常有利于以投资股市见长的基金行业,同时由于时间跨度足够长对于市场波动也不会非常敏感。在基金经理从事长期投资时,不必受到市场波动和客户短期行为的影响,从而可以更加从容的实现投资理念。

  华夏基金之所以在养老这个领域这么拼,无疑是高度看重养老这一领域的潜在价值。按照富达国际的经验,支持这家国际顶级投资机构的最核心业务之一就是针对投资者养老需求的401K企业养老金计划和个人养老金业务。

  富达国际:借力华夏基金资源拓展中国市场

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