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想做数字货币的支付宝,Libra第二遍理事委员会议

文章作者:财经区块链 上传时间:2019-12-08

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摘要

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10月15日,21家Libra协会初始成员签署了协会章程,依照原先公布的协会治理架构成立了理事会,并召开首次理事会议,任命了董事会,选举了执行团队成员。

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首次理事会议的召开对Libra具有重大意义,但也可能引来质疑:1)积极的进展增强市场信心:会议明确了Libra管理架构以及运营管理责任人,加上此前确定Libra储备货币的占比,都向市场展示着积极的项目进展。2)形成联盟力量:除了监管的质疑,此前有7位成员退出Libra协会,其中大部分为金融科技公司,自身业务已有合规压力,再加上监管关于Libra的施压,只能选择退出。内忧外患下,第一届理事会议建立了坚定的联盟;剩余大部分成员所在行业都是“合规不敏感”,如电信、互联网、风投等,各自也有通过结合传统应用场景和加密货币来做出突破的需求,且多位成员公开表达了对Libra的支持,预计短期内不会再有退出情况。虽然长期仍有退出的可能,但也会有新的成员加入,据Libra协会称已有超过1500个实体表示有兴趣加入,其中约180个满足初始成员标准。3)Libra独立性可能受到质疑:5名董事会成员均与Facebook有关联,可能引起监管和大众更大的担忧,长远来看将迫使Libra引入更多董事会成员从而分散权利。

币圈支付宝来了

我们判断Libra能够推出的概率较大:1)可能获得强势货币及其央行的支持:Libra储备的货币占比确定为:美元50%,欧元18%,日元14%,英镑11%,新加坡元7%,相较国际货币基金组织提出的SDR占比(美元42%,欧元31%,日元8%,英镑11%,人民币8%),美元、日元、新元占比均有较大提升,仅欧元被挤压。该比例可与之前各国央行的态度相互印证:美国态度中立偏积极;英国可能受脱欧影响,需要另结联盟,态度较积极,且英国在Libra发布后发布了涵盖Libra业务类型的监管指引,为其量身打造合规路径;日本、新加坡一直是加密货币创新的摇篮,且新加坡也有明确的加密货币支付监管方式;全球第二大货币欧元受Libra冲击最大,所以欧洲各央行反对意见最强,甚至要推出欧盟的数字货币与之抗衡,此次被Libra赋予的比例也大打折扣。为了赢得更高的国际地位,美元、英镑、日元、新元及对应央行都可能支持Libra。2)Libra获取合规资质只是时间问题:大多数国家支付及证券领域的监管都有据可依,合规路径较明确,且Libra合规意愿强,获取资质不是难事。3)合规方面Libra团队也在不断的做出努力,如会见游说各国监管机构及重要领导人,并主动申请瑞士支付系统牌照等。

Libra的本质是一款拥有区块链底层技术、有100%储备资产支持、币值波动较小的无国界稳定币,旨在对抗加密货币的波动性。

Libra下一步的计划仍将按白皮书进行,如收集社群对Libra区块链原型的反馈,进入生产就绪阶段;设立Libra储备监管小组、储备运营程序;扩充理事会等。10月23日扎克伯格也将出席美国众议院金融服务委员会听证会。Libra协会常务董事表示将在2020年底前正式推出Libra,比白皮书延后半年。

区块链行业内最着名的一款稳定币出现于2014年——由美国数字币公司Tether推出的基于美元的代币USDT。根据其发行机制,1个USDT代币的价值等于1美元,用户可以随时使用USDT进行1:1的法币兑换。

一、背景

虚拟数字货币市场自2017年以来行情起伏不定,但USDT的价格一直不温不火,行情高位也不过仅有1.012美元,被币圈投资者视为重要的避险资产,甚至当作“银行”看待。

10月15日,Libra官方推特表示,21家Libra协会初始成员签署了Libra协会章程,Libra协会理事会正式成立,向全球普惠金融迈出了巨大的一步。此外,在15日首次举行的理事会议上,协会成员共同任命了董事会,并投票选举了Libra协会的执行团队成员。

统计数据显示,USDT最高占据稳定币市场94%的市场份额,但由于其中心化属性和透明度并不明确,在多家区块链公司纷纷入局稳定币行业后,其市场份额下滑至70%左右。

此次签署Libra协会章程的创始成员机构,即Libra协会理事会初始成员如下:

在Facebook的设想中,Libra不会使用黄金作为支持,但将采用一系列低波动性资产(比如,由稳定且信誉良好的中央银行提供的现金和政府证券)进行抵押。这也与此前媒体报道中猜测的,Facebook推出的稳定币将锚定一篮子法币的说法相一致。

通过理事会投票选举的5位董事会成员如下:

在未来,持有Libra的投资者将能够根据汇率将自己持有的Libra兑换为当地法币,而Libra能够实现在全球范围内转移资金像发送短信或分享照片一样轻松、划算,甚至更安全。因而有评论人士指出,Facebook做了一款“数字货币支付宝”出来。

投票任命的Libra执行团队成员如下:

白皮书显示,在开发过程中,Libra将与Visa、Uber、Coinbase等支付和技术领域的一些知名公司建立了合作关系,形成了Libra社区的最高权力机构Libra协会,采用类似DPOS的治理机制形成了一条联盟链,联盟的成员可以是公司、组织或机构。

二、Libra协会管理架构

目前该协会还有71个合作者席位虚位以待。据白皮书表示,这71个席位将在2020年,Libra正式上线的时候全部补齐。其中Visa和万事达等支付巨头的加入,将会帮助Facebook的加密货币拓展到更多用户。

Libra协会的管理架构中包括协会理事会、协会董事会、协会执行团队、社会影响力咨询委员会几个重要角色。此次理事会、董事会、执行团队的确立也是基于早前公布的这一架构。他们之间的关系如下图:

布局已久的仓皇自救

1、理事会

为了Libra,Facebook已布局多时。

1)权限和职责

2017年12月,原PayPal总裁、时任Facebook即时通讯副总裁大卫·马库斯加入头部比特币交易所Coinbase的董事会。到了2018年5月,大卫·马库斯被扎克伯格任命为Facebook区块链业务负责人,他也因利益冲突而退出Coinbase董事会。

根据Libra官网发布的管理规则,我们可以将Libra协会理事会的职能大致分为3类:设立Libra董事会、管理Libra协会、Libra项目运营决策。3类事务均通过投票完成。

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设立Libra董事会:1)决定董事会成员数量;2)选举和撤除Libra协会董事会成员。3)任命和罢免协会的常务董事,并设定其薪酬。4)代表Libra协会董事会行使否决权或作出决策。

值得一提的是,当纽约时报2019年2月披露Facebook正在与头部交易所讨论发币事宜时,Coinbase便是其中之一。此外,Facebook还从Coinbase合规团队中大举挖角,2017年7月,这家公司拿到了纽约金融服务部门颁发的正规比特币交易牌照,成为全美第一家持有正规牌照的比特币交易所。

管理Libra协会:1)每年批准Libra协会的预算。2)授权批准Libra协会的各个部门履行各自的职责,例如批准向符合条件的创始成员发放激励奖金。3)对Libra协会指导原则进行修改。4)撤除不符合创始成员资格标准的创始成员,并将其移出理事会。5)理事会可以设立由部分协会成员组成的委员会,并向他们分配/授予其任何权限,但需要绝对多数投票通过的决策权限除外。

就在扎克伯格紧锣密鼓地布局区块链时,Facebook正陷入空前的信任危机。

Libra项目运营决策:1)代表协会发布建议,如提议对Libra协议进行重大更改,提议硬分叉,或解决因受损验证者节点而导致Libra区块链存在许多已签名版本的情况。2)投票触发智能合约来激活Libra验证节点。3)与Libra协议的开发者合作升级或更换协议。特别是需要通过合作来满足Libra网络向非许可型节点运营过渡的要求。

2018年3月18日,《卫报》报道称,Facebook干预了美国大选的结果。一家名为剑桥分析(Cambridge Analytica)的数据公司窃取了5000万Facebook用户资料,根据每个用户的日常喜好、性格特点、教育水平,预测他们的政治倾向,进行新闻的精准推送,达到洗脑的目的,间接促成了特朗普的当选。

2)资格

这也将Facebook推到了风口浪尖,股价骤然大跌,扎克伯格室友、Facebook联合创始人克里斯·休斯甚至公开呼吁拆分Facebook。扎克伯格不得不一个人面对议会44名议员的5小时马拉松式问询。而在欧洲议会,他也经历了两场杀气腾腾的质询,甚至险些在英国被捕。

最初的理事会将由Libra协会的创始成员构成。后续新增的理事会成员,除了需要通过上述的理事会投票之外,还需要达到一些基本的门槛,或满足一些Libra协议自动执行的要求:

这场危机令Facebook加速了转型的步伐,在此之前,Facebook通过无偿或者低成本占有用户数据,通过高水平的大数据分析准确刻画用户特征和偏好,精准推送广告,赚取广告费。这场危机之后,Facebook原有商业模式的成本将大幅度提高,风险也全部显现出来。

需要成为Libra协会成员,而每个协会成员都需要为项目投资$1,000万美元。

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一旦Libra网络到达特定的发展里程碑,理事会将添加新的成员,以反映由验证者节点保管或委托给验证者节点的相对 Libra 份额。到网络建立5周年之际,至少20%的理事会投票权将分配给节点运营者。

Libra的出现将会给Facebook带来除移动广告之外的新的增长点。例如为防止财团垄断,每个参与Libra协会的机构,需要缴纳1000万美元的会员费用,而每1000万美元可以获得理事会1票表决权,单个创始会员只能获得1票或者1%的总票数。

为了防止网络中的不活跃验证者节点数量增长到可能危及共识协议有效性的水平,如果任何理事会成员所运营的节点连续10天未参与共识算法,那么他们就可能被Libra协议自动移出理事会。

此外,Libra的交易手续费则给了Facebook更为长远的未来。CSDN副总裁孟岩撰文分析,Libra未来可能会承载50-80万亿美元的交易量,如果每笔费用收取千分之二的手续费,那么一年最少1000亿美元的手续费收入将超过当前Facebook全年的营收。

2、董事会

为此,Facebook开始大规模的招兵买马。据彭博社报道,马库斯手下区块链团队的人数不少于150人,半数来自支付公司,包括Google Pay和Samsung Pay,五分之一的员工为Paypal前员工。

1)权限和职责

就在2019年5月,Libra白皮书即将发布之时,来自麻省理工学院的密码经济学家克里斯蒂安·卡塔利尼也被Facebook招致麾下,参与该项目的研发。但截至目前,卡塔利尼和Facebook均未对这一招募做出回应。

Libra协会董事会的主要职责为“监督”,如监督Libra协会理事会的运营、监督Libra协会的运营、监督执行团队的执行进展并提供运营指导。

众议两院:再开个听证会聊聊

监督Libra协会理事会的运营:1)制定理事会会议议程;2)召集理事会的紧急投票。

对于习惯移动支付、连买菜也能扫码的中国网友而言,Libra并不是什么稀奇事物。

监督Libra协会的运营:1)在理事会审批之前,预先审批协会的预算;2)批准Libra社会影响力咨询委员会的资助/筹资建议;3)批准根据创始成员授权有资格成为节点的具社会影响力合作伙伴加入网络。

但西方政府部门的监管态度或许会让Facebook感到不安。6月19日,腾讯创始人马化腾在互联网连续创业者老冒的朋友圈下留言评价Libra,“技术都很成熟,并不难。就看监管是否允许而已。”

监督Libra执行团队并提供运营指导;1)接收协会执行团队关于Libra生态系统状态和进展的季度更新,并确定要在这些状态和进展报告中讨论的主题和提供的信息;2)需要Libra协会董事总经理处理的决策,若引起董事会的注意,董事会可代为处理。

从目前的消息来看,世界各地的政府高层和银行官员正在着手准备对Libra的监管。

2)资格

据英国金融时报的报道,即将在2019年8月召开的G7峰会上,将设立一个高层论坛,研究以Libra为代表的这类货币对金融体系构成的风险,尤其是在洗钱活动中为犯罪分子提供了诸多便利。

Libra董事会主要由常务董事和选举的董事两类,将由Libra协会理事会选举任命。董事会成员数量在5-19名之间,确切数量由理事会确定。成员任期时间为1年,每过1年将重新进行选举。如果董事会成员不再是理事会成员或常务董事,那么董事会的成员身份将自动终止。

法国财长布鲁诺·勒梅尔在接受采访时曾表达了对Libra的担忧,“Libra成为主权货币是不可能的。这不能也不应该发生。”

3、Libra协会执行团队

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1)权限和职责

相比于遥远的欧洲,美国的态度或许更令扎克伯格内心忐忑。长期以来美国政府对数字货币一直采取强监管的措施。今年5月,美国财政部长史蒂文·姆努钦表示,美财政部正在监控加密货币,以切断用于非法活动的资金。

协会执行团队由常务董事(MD)领导和招募,负责Libra网络的日常运作,具体职责由理事会授予。常务董事的初步职责包括:Libra网络管理、Libra储备管理、招募团队、激励管理、预算和行政管理等。执行团队的初步职能可能包括:副常务董事/首席运营官、产品、业务发展、经济学家、政策与沟通、合规、人力资源和行政、财务等。

有报道显示,未来几个月,美国参众两院可能会举行一场国会听证会,要求Facebook高管就其加密货币产品的工作原理给出答案。其中美国众议院金融服务委员会主席马克西恩·沃特斯要求Facebook暂停Libra加密货币网络的开发进程,直到举行听证会。

2)资格

常务董事需要是Libra协会的全职员工,每三年由理事会选举一次,或在履行这一职责的人员离职或被免职后即刻选举。

4、社会影响力咨询委员会

Libra社会影响力咨询委员会 (SIAB) 是Libra 协会理事会的顾问团队,由具社会影响力的合作伙伴领导,这些伙伴包括非营利组织、多边组织和学术机构。

1)权限和职责

SIAB主要职能在于管理Libra协会的资助基金及社会影响力投资,并将这类资助的项目转化为Libra的社会影响力、可借鉴的知识经验、或Libra节点。

管理资助基金:1)根据Libra协会的使命制定SIAB长期战略规划;2)完善“SIAB将如何建议资助资金和社会影响力投资的分配”相关的标准;3)建立和实施资助资金申请流程,包括筛选资助对象等;4)将SIAB商定的资助建议提交给Libra协会董事会审批。

资助项目转化:1)衡量并报告社会影响力,制定新的提升社会影响力的举措;2)在整个Libra生态系统内将从资助对象处获得的知识经验落地;3)并作为召集方邀请其他SIP加入协会,并向Libra协会董事会推荐SIP成为创始成员授权的节点。

2)资格

咨询委员会由5至7名成员组成。理事会可以更改咨询委员会成员的数量。委员会成员包括由Libra协会的常务董事、SIP和学术机构代表组成,其中SIP和学术机构代表由理事会选举产生。

三、第一次理事会召开的影响

1、Libra项目仍在有序进行,给市场带来极大信心

Libra协会首次理事会的召开,明确了管理架构以及运营管理的责任人,意味着Libra不再仅仅是一个想法或一份白皮书,而已经拥有了可以建设项目并进行持续去中心化运营的项目组。结合不久前Libra协会确定Libra储备中的各类法币资产及其配比的消息,我们可以看出,无论外部监管压力多大,Libra项目仍在按照自己的节奏有条不紊地进行,向市场展示着自己的决心。这无疑给期待已久的市场大众打了一针“鸡血”。

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